- Erfassung deiner persönlichen und finanziellen Situation (z.B. Einkommen, Ausgaben, Vermögenswerte, Schulden)
- Analyse deiner Risikotoleranz und Ihrer Anlageziele
- Besprechung Ihrer Lebensplanung (z.B. Altersvorsorge, Wohneigentum, Familiengründung, Auszeiten/ Sabbatical)
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Wie sieht deine konzeptionelle Finanzberatung aus?
Eine systemische und konzeptionelle Finanzberatung geht über die reine Produktberatung und Vermittlung hinaus und betrachtet die gesamte finanzielle Situation in einem ganzheitlichen Kontext. Dabei werden deine individuellen Bedürfnisse, Ziele und Lebenspläne berücksichtigt, um ein maßgeschneidertes Finanzkonzept zu erstellen.
Wie könnte der Ablauf einer konzeptionellen Finanzberatung aussehen ?
1. Analyse der aktuellen Situation
2. Entwicklung eines Finanzkonzepts
- Erstellung eines individuellen Finanzplans, der auf deine Bedürfnisse und Ziele abgestimmt ist
- Auswahl geeigneter Anlageprodukte ggfs. Finanzierungslösungen
- Entwicklung von Strategien zur Risikominimierung und Vermögensbildung
3. Umsetzung und Begleitung
- Unterstützung bei der Umsetzung des Finanzkonzepts
- Regelmäßige Überprüfung und Anpassung des Konzepts an Ihre veränderte Lebenssituation
- Laufende Begleitung bei Finanzentscheidungen und Fragen
Was kostet eine konzeptionellen Finanzberatung?
Die Kosten für eine konzeptionelle Finanzberatung variieren je nach Umfang der Beratung und deiner persönlichen Situation. Üblich ist eine Honorarvereinbarung, die sich nach dem Zeitaufwand oder dem verwalteten Vermögen richtet. Eine Verrechnung von Vergütungen aus möglichen Produktbesorgungen ist möglich und verringert dementsprechend die Vereinbarung.
